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Por qué externalizar la dirección financiera de tu startup

Por ToGrowfy

10 Mar 2022

Es habitual que los emprendedores, al iniciar la actividad, se centren en el área técnica (ingeniería/producto) para el desarrollo del primer Mínimo Producto Viable (MVP) y la de marketing para empezar la captación.

El área financiera se acostumbra a dejar bastante de lado inicialmente, siendo “el gestor” el único recurso que se utiliza y que, siendo honestos, lo único que hace es invertir sus X horas al mes para llevar la contabilidad y presentar los impuestos trimestrales. Lo que es una auténtica lástima porque estamos desperdiciando una información muy valiosa para la toma de decisiones.

Sin embargo, es evidente que la contratación de un perfil como el de CFO no se lo pueden permitir la gran mayoría de startups cuando están empezando. No sólo se convertiría en un recurso infrautilizado porque tendría que desempeñar tareas para las que está sobrecalificado, sino que seguramente le sobrarían horas, dado que el volumen de trabajo del área financiera de una startup cuando está empezando no requiere de un CFO a jornada completa. Seamos honestos…

No obstante, SÍ que es muy recomendable, o incluso vital en algunos casos, que alguien con background financiero le dedique unas horas al área desde el primer día.

Si no lo hacemos nos podemos encontrar con situaciones en las que se ha generado tal carga de trabajo y se ha complicado tanto la gestión (en procesos operativos de control de la empresa, conciliaciones de tesorería, en documentación, en datos financieros o cuentas contables…) que el coste de arreglarlo sea muy elevado.

¿Cuáles son algunas de las ventajas de tener el área financiera externalizada?

Conocimiento

Al acceder a una empresa que ofrezca servicios de CFO on Demandaccedes al perfil y, por lo tanto, al conocimiento que le hace falta a tu startup en cada momento.

Un equipo de externalización financiera suele estar compuesto por una persona del área administrativa, un/a controller y un/a director/a financiero sénior. Esto quiere decir que se irán distribuyendo las tareas según su naturaleza; al principio, probablemente el perfil administrativo tenga más tareas, combinado con el director financiero para asesorar en la cap table y negociaciones iniciales. En una siguiente fase entraría el controller para diseñar una contabilidad analítica y definir los procesos de control con el apoyo de la persona administrativa, y el Director Financiero se centraría más en el plan financiero y la obtención de financiación, y así sucesivamente en las diferentes fases… En definitiva, externalizando tienes varios perfiles financieros disponibles según tus necesidades. 

Especialización en startups

El “sector” startup empieza a tener cada vez más su propia manera de trabajar y de entender las finanzas. Hay análisis técnicos específicos que se aplican sólo a startups (entendiendo startup como empresa de base tecnológica que tiene gran escalabilidad), vocabulario específico, y los inversores u otros stakeholders relacionados esperarán que estés familiarizado con ellos.

Un director financiero tradicional es muy probable que no sepa de lo que le estás hablando cuando oye CAC, runway, o hunters & farmers…. Un CFO conocedor del sector potencialmente tendrá contactos especializados que te pueden ayudar. Me refiero, por ejemplo, a abogados mercantiles expertos en fiscalidad de I+D, o incluso a especialistas en el uso de aquellas plataformas que mejor se adaptan a tu negocio. Porque cada empresa es un mundo y no podemos tratarlas como si fueran iguales.

Coste

El coste en términos absolutos siempre será menor que el de asumir el coste de un director financiero, dado que se tendría que asumir tanto el sueldo bruto como el coste de la Seguridad Social y, por supuesto, el pasivo laboral que te puede generar.

Flexibilidad

No te casas con nadie; los servicios de un CFO acostumbran a ser sin ningún tipo de exclusividad ni permanencia, pudiendo cambiar o cancelar el contrato si lo crees conveniente. Y no solo eso, sino que además son servicios a medida que pueden crecer con tus necesidades. Al principio con 4-5 horas/semana puede ser suficiente, y puede llegar hasta 20-25 horas semana si tu empresa lo necesita.

En este artículo he intentado resumir las ventajas de externalizar la dirección financiera de tu startup. Si quieres ampliar la información o te has quedado con alguna duda, contáctame y hablamos.

David Goday, CFO on Demand de ToGrowfy

Dirección Financiera Externa para una gestión económica inteligente.